Закон о клиринге в 2021 году
Экономическая ситуация сложилась таким образом, что клиринговая деятельность в 2021 году стала неотъемлемой частью современного бизнеса. Для минимизации рисков и обеспечения соблюдения определённых норм и требований, а также регламентирования безналичных финансовых переводов, все аспекты прописаны в законодательстве.
Содержание:
Федеральный закон о клиринге в 2021 году: официальный текст
Проект закона, регулирующего клиринговую деятельность, был одобрен ещё в далёком 2011-м, но ФЗ 7 начал действовать лишь в следующем году. В нём отражены все особенности безналичных расчётов, производимых обычными гражданами и представителями отечественного бизнеса.
Закон о клиринге в 2021 году регламентирует функционирование организаций оказывающих услуги расчётов по безналу, а также позволяет контролировать центральных контрагентов. Стоит отметить, что законодательный акт не затрагивает работу компаний, деятельность которых регулируется ФЗ о национальной платёжной системе. В документ входят более 30 статей, разделённые на 6 глав. Каждая из них посвящена определённым аспектам клиринговой деятельности и сопутствующим нюансам:
- Ключевые термины и правила;
- Требования к организациям, занимающимся клиринговой деятельностью в 2021 году;
- Установление процесса безналичных расчётов и регламентирование сохранности информации;
- Перечень рисков, сопровождающих клиринговую деятельность;
- Полномочия ЦБР в области контроля над клиринговыми организациями и особенности лицензирования;
- Заключительные положения.
При разработке законодательной базы, регламентирующей клиринговую деятельность, экспертами была проведена масштабная работа, направленная на создание правового акта, охватывающего все аспекты, касающиеся данного направления.

Главные положения ФЗ № 7
Одним из ключевых направлений законодательного акта является клиринговая деятельность в 2021 году, и компании, её осуществляющие. В частности, здесь прописаны нормы и правила, касающиеся оформления. Сюда относятся:
- Требования к участникам клиринга;
- Условия, при соблюдении которых центральный контрагент может участвовать в сделке;
- Процесс допуска обязательств к соответствующим расчётам;
- Алгоритм проведения расчётов;
- Права и обязанности участников сделки;
- Информация о выполнении обязательств после завершения перевода;
- Гарантии выполнения обязательств;
- Типы и методы расчётов (при применении клиринговых или торговых счетов);
- Определение способов применяемого страхования;
- Описание методов нейтрализации рисков;
- Установление алгоритма решения вопросов, касающихся отчётности;
- Указание сайта, где отображены сведения об организации, осуществляющей клиринговую деятельность в 2021 году.
Важно учесть, что простого оформления правил в соответствии с Законом, будет недостаточно. Ответственные лица обязаны следовать правилам, предъявляемым к другим участникам клиринговой деятельности. Помимо всего прочего, Закон предусматривает ряд ограничений, касающихся запрета на указанный вид деятельности для определённых видов компаний. Клирингом запрещено заниматься:
- Фирмам, зарегистрированным в странах со льготным режимом в сфере налогообложения;
- Организации, оформившие свидетельство о регистрации в оффшорных зонах, но не предоставляют информации о совершаемых денежных операциях;
- Другие компании, лицензия которых была отозвана, либо аннулирована (данный факт исключает возможность осуществления безналичных расчётов).
Запрет на осуществление клиринговой деятельности в 2021 году также касается обычных граждан, не отвечающих требованиям, перечисленным в правовом акте. В остальных случаях каких-либо значимых ограничений нет.
Изменения в законодательстве
С момента начала действия закона о клиринговой деятельности прошло немало времени. За этот период в документе появились некоторые коррективы. Последнее обновление произошло летом минувшего года и коснулось нескольких статей. Давайте разберёмся, как выглядит Закон сегодня, и какие пункты подверглись коррективам.
Статья № 2
Некоторые перемены произошли со ст. 2, содержащей расшифровку терминов, применяемых в законодательном акте. Закон дополнился несколькими понятиями, касающимися центрального контрагента и его выделенного капитала. Благодаря последним нововведениям компании, осуществляющие клиринговую деятельность в 2021 году, имеют возможность получить максимально полное представление о соответствующих терминах.
Статья № 3
Определённые перемены произошли со ст. 3, в которой прописаны требования к договорной составляющей клиринга. Так, в соответствии с последними коррективами, организация обязана оказывать услуги, перечисленные в договоре, а услугополучатель должен своевременно исполнять финансовые обязательства.
Если один из участников сделки нарушает условия договора, другая сторона имеет законное основание отказаться выполнять принятые обязательства. Данное правило касается как юридических, так и физических лиц, независимо от того, кем из участников они являются в клиринге.
Статья № 5
Ряд изменений также коснулся ст. 5, в которой прописаны требования к организации, осуществляющей клиринговую деятельность и центральному контрагенту. Сегодня ключевыми требованиями являются:
- Право оказания клиринговых услуг есть лишь у хозяйственных обществ;
- Организации запрещено заниматься производством, торговлей, страхованием, пенсионным обеспечением, инвестированием и иными видами деятельности;
- Хозобщество может единовременно вести клиринговую деятельность и заниматься торговлей, при условии, что оно не станет выступать в роли центрального контрагента и заниматься иной финансовой деятельностью, связанной, например, с ценными бумагами;
- Если в договоре фигурирует центральный контрагент, то он не имеет права осуществлять расчёты по обязательствам;
- Компании, занимающиеся клиринговой деятельностью в 2021 году, и принимающие непосредственное участие в других сферах бизнеса, должны оперативно урегулировать вероятные конфликты, возникающие по причине совмещения;
- При совмещении клиринга и другой бизнес-сферы, организации обязаны каждый год сдавать отчётность, перечисленную в законодательстве.
Скачать действующую редакцию законопроекта
В ФЗ 7 прописаны всевозможные нюансы, касающиеся оказания клиринговых услуг. В соответствии с правовым актом, участники сделки должны обеспечивать клиентам полноценную информационную поддержку, включая:
- Требования к ведению имущественного учёта;
- Уведомление клиента о возможности ведения имущественного учёта в индивидуальном порядке;
- Финансовые затраты на индивидуальное ведение учёта;
- Перечень возможных рисков.
Все заинтересованные лица могут сказать актуальную редакцию ФЗ 7, перейдя по ссылке. Детальное изучение правового акта позволит получить подробные сведения о клиринговой деятельности и её законодательных аспектах. Помимо всего прочего, здесь можно найти перечень требований, предъявляемых к организациям, предоставляющим услуги клиринга, регламентирование процедуры указанного вида расчётов и прочие немаловажные нюансы.
Консультация бесплатна!