Закон о клиринге в 2019 году

Экономическая ситуация сложилась таким образом, что клиринговая деятельность в 2019 году стала неотъемлемой частью современного бизнеса. Для минимизации рисков и обеспечения соблюдения определённых норм и требований, а также регламентирования безналичных финансовых переводов, все аспекты прописаны в законодательстве.

Федеральный закон о клиринге в 2019 году: официальный текст

Проект закона, регулирующего клиринговую деятельность, был одобрен ещё в далёком 2011-м, но ФЗ 7 начал действовать лишь в следующем году. В нём отражены все особенности безналичных расчётов, производимых обычными гражданами и представителями отечественного бизнеса.

Закон о клиринге в 2019 году регламентирует функционирование организаций оказывающих услуги расчётов по безналу, а также позволяет контролировать центральных контрагентов. Стоит отметить, что законодательный акт не затрагивает работу компаний, деятельность которых регулируется ФЗ о национальной платёжной системе. В документ входят более 30 статей, разделённые на 6 глав. Каждая из них посвящена определённым аспектам клиринговой деятельности и сопутствующим нюансам:

1. Ключевые термины и правила;
2. Требования к организациям, занимающимся клиринговой деятельностью в 2019 году;
3. Установление процесса безналичных расчётов и регламентирование сохранности информации;
4. Перечень рисков, сопровождающих клиринговую деятельность;
5. Полномочия ЦБР в области контроля над клиринговыми организациями и особенности лицензирования;
6. Заключительные положения.

При разработке законодательной базы, регламентирующей клиринговую деятельность, экспертами была проведена масштабная работа, направленная на создание правового акта, охватывающего все аспекты, касающиеся данного направления.

Принцип клиринговой деятельности

Главные положения ФЗ № 7

Одним из ключевых направлений законодательного акта является клиринговая деятельность в 2019 году, и компании, её осуществляющие. В частности, здесь прописаны нормы и правила, касающиеся оформления. Сюда относятся:

• Требования к участникам клиринга;
• Условия, при соблюдении которых центральный контрагент может участвовать в сделке;
• Процесс допуска обязательств к соответствующим расчётам;
• Алгоритм проведения расчётов;
• Права и обязанности участников сделки;
• Информация о выполнении обязательств после завершения перевода;
• Гарантии выполнения обязательств;
• Типы и методы расчётов (при применении клиринговых или торговых счетов);
• Определение способов применяемого страхования;
• Описание методов нейтрализации рисков;
• Установление алгоритма решения вопросов, касающихся отчётности;
• Указание сайта, где отображены сведения об организации, осуществляющей клиринговую деятельность в 2019 году.

Важно учесть, что простого оформления правил в соответствии с Законом, будет недостаточно. Ответственные лица обязаны следовать правилам, предъявляемым к другим участникам клиринговой деятельности. Помимо всего прочего, Закон предусматривает ряд ограничений, касающихся запрета на указанный вид деятельности для определённых видов компаний. Клирингом запрещено заниматься:

• Фирмам, зарегистрированным в странах со льготным режимом в сфере налогообложения;
• Организации, оформившие свидетельство о регистрации в оффшорных зонах, но не предоставляют информации о совершаемых денежных операциях;
• Другие компании, лицензия которых была отозвана, либо аннулирована (данный факт исключает возможность осуществления безналичных расчётов).

Запрет на осуществление клиринговой деятельности в 2019 году также касается обычных граждан, не отвечающих требованиям, перечисленным в правовом акте. В остальных случаях каких-либо значимых ограничений нет.

Изменения в законодательстве

С момента начала действия закона о клиринговой деятельности прошло немало времени. За этот период в документе появились некоторые коррективы. Последнее обновление произошло летом минувшего года и коснулось нескольких статей. Давайте разберёмся, как выглядит Закон сегодня, и какие пункты подверглись коррективам.

Статья № 2

Некоторые перемены произошли со ст. 2, содержащей расшифровку терминов, применяемых в законодательном акте. Закон дополнился несколькими понятиями, касающимися центрального контрагента и его выделенного капитала. Благодаря последним нововведениям компании, осуществляющие клиринговую деятельность в 2019 году, имеют возможность получить максимально полное представление о соответствующих терминах.

Статья № 3

Определённые перемены произошли со ст. 3, в которой прописаны требования к договорной составляющей клиринга. Так, в соответствии с последними коррективами, организация обязана оказывать услуги, перечисленные в договоре, а услугополучатель должен своевременно исполнять финансовые обязательства.

Если один из участников сделки нарушает условия договора, другая сторона имеет законное основание отказаться выполнять принятые обязательства. Данное правило касается как юридических, так и физических лиц, независимо от того, кем из участников они являются в клиринге.

Статья № 5

Ряд изменений также коснулся ст. 5, в которой прописаны требования к организации, осуществляющей клиринговую деятельность и центральному контрагенту. Сегодня ключевыми требованиями являются:

• Право оказания клиринговых услуг есть лишь у хозяйственных обществ;
• Организации запрещено заниматься производством, торговлей, страхованием, пенсионным обеспечением, инвестированием и иными видами деятельности;
• Хозобщество может единовременно вести клиринговую деятельность и заниматься торговлей, при условии, что оно не станет выступать в роли центрального контрагента и заниматься иной финансовой деятельностью, связанной, например, с ценными бумагами;
• Если в договоре фигурирует центральный контрагент, то он не имеет права осуществлять расчёты по обязательствам;
• Компании, занимающиеся клиринговой деятельностью в 2019 году, и принимающие непосредственное участие в других сферах бизнеса, должны оперативно урегулировать вероятные конфликты, возникающие по причине совмещения;
• При совмещении клиринга и другой бизнес-сферы, организации обязаны каждый год сдавать отчётность, перечисленную в законодательстве.

Скачать действующую редакцию законопроекта

В ФЗ 7 прописаны всевозможные нюансы, касающиеся оказания клиринговых услуг. В соответствии с правовым актом, участники сделки должны обеспечивать клиентам полноценную информационную поддержку, включая:

• Требования к ведению имущественного учёта;
• Уведомление клиента о возможности ведения имущественного учёта в индивидуальном порядке;
• Финансовые затраты на индивидуальное ведение учёта;
• Перечень возможных рисков.

Все заинтересованные лица могут сказать актуальную редакцию ФЗ 7, перейдя по ссылке. Детальное изучение правового акта позволит получить подробные сведения о клиринговой деятельности и её законодательных аспектах. Помимо всего прочего, здесь можно найти перечень требований, предъявляемых к организациям, предоставляющим услуги клиринга, регламентирование процедуры указанного вида расчётов и прочие немаловажные нюансы.